買基金 3~5檔最適當

【聯合晚報／記者林超熙/台北報導】 2007.01.10 03:11 pm
 
 
自境外基金開放後，市面上基金檔數突破千檔，股票型基金、債券型基金、平衡型基金，到特殊題材的基金都有。不過，最這二年最發燒的組合基金與新興市場基金也達到數十檔，到底投資人是每種類型基金都買一些，還是追求明星基金，來建立自己的基金組合較好。匯豐中華投信表示，投資人還是應先考量自己的投資部位，以及能承受的風險程度，一般而言，所持有基金檔數以3~5檔最適當。
 
匯豐中華投信副總經理孫煌正表示，在投資時，投資人可建立核心與衛星的部位，透過分散投資降低個別市場帶來的風險。其中核心部位可選擇保守的基金，如全球債券組合基金、全球平衡組合基金等，一般可配置到3~5成左右。有核心部位後，衛星部位則以穩健型的基金為主，如歐洲市場組合基金，積極型商品如這幾年當紅的新興市場基金、單一國家基金等，都是不錯的選擇。持有的比重，要依自己能承受的風險來做規畫。
 
就基金檔數來看，核心部位基金1~2檔左右即可，若是衛星部位，除了單一國家基金、新興市場、歐洲市場等基金等，特殊基金也可列入考量，但選擇時，所有基金加起來還是以不超過五檔最理想；如果投資部位較大的投資人，且對國際金融資訊能充分掌握者，也可考慮再酌量增加2~3檔。
 
孫煌正認為，基金投資較簡易方便，而且基金本身已是分散的投資組合，因此，持有基金不用太多，如果基金檔數持有數量太多時，可能會造成檢視投資組合的困擾，反而讓基金投資變的很複雜。
 
基金投資首要課題就是長期績效，孫煌正特別提醒投資人，不要有短線操作心態，且同類型基金數量不宜過多，如此才能有分散投資風險。此外，投資人還是要選擇具全球資源的基金公司，由全球專業的團隊為投資人資產把關，才能讓你的投資跟著趨勢走。
 
【2007/01/10 聯合晚報】@

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