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2套法則 教你掙得2千萬
四十歲熟女、六十歲退休，如何存二千萬元的養老金？投資專家說，「股票、共同基金是最佳的理財工具」，然而任何一種高獲利商品一定伴隨風險，因此專家表示，最簡單的方式即是用「一百減去現在的年齡」，就是可投資波動性較高的比重，如目前四十歲，即可將六成資金投資高風險投資工具。
據估算，二十年要存二千萬元，若選擇年報酬率五％投資工具，每個月要存四萬八千五百元；選擇年報酬率可達一○％的投資工具，每個月只要存二萬六千一百元；若年平均報酬率是一五％，那每個月只要存一萬三千二百元即可。
選擇共同基金是門學問，台大財金系所教授李存修提出「四四三三原則」（第一個「四」是選一年期績效排名在前四分之一的基金；第二個「四」是二、三、五年都在前四分之一的基金；再從前二者共同名單中再刪除前六個月、前三個月不在前三分之一的共同基金。），透過這樣的標準要找合適基金似乎很難，不過若知道竅門就會覺得簡單輕鬆。
依照該方法選出的共同基金有富邦網路、凱基創星、彰銀安泰中小、華頓台灣、建弘電子、盛華二○○○高科技、華頓中小以及統一奔騰等。
另外投資界在篩選共同基金也可用「三十法則」，富蘭克林投顧表示，所謂「三十法則」是成立滿十年，年平均報酬率都大於一○％，規模大於十億元新台幣，即使下跌，單年跌幅小於一○％。大家可能對「單年跌幅小於一○％」的條件很不以為然，在二千年科技股泡沫化，股價大跌五成以上是相當平常之事，因此十年來即使淨值下跌，跌幅不超過一成，在當年度已相當難得。
已核備的千檔境外基金中，符合標準的僅十二檔基金，若定期定額投資，外加資產配置概念、持之以恆，二十年存二千萬元不是夢！
四十歲熟女、六十歲退休，如何存二千萬元的養老金？投資專家說，「股票、共同基金是最佳的理財工具」，然而任何一種高獲利商品一定伴隨風險，因此專家表示，最簡單的方式即是用「一百減去現在的年齡」，就是可投資波動性較高的比重，如目前四十歲，即可將六成資金投資高風險投資工具。
據估算，二十年要存二千萬元，若選擇年報酬率五％投資工具，每個月要存四萬八千五百元；選擇年報酬率可達一○％的投資工具，每個月只要存二萬六千一百元；若年平均報酬率是一五％，那每個月只要存一萬三千二百元即可。
選擇共同基金是門學問，台大財金系所教授李存修提出「四四三三原則」（第一個「四」是選一年期績效排名在前四分之一的基金；第二個「四」是二、三、五年都在前四分之一的基金；再從前二者共同名單中再刪除前六個月、前三個月不在前三分之一的共同基金。），透過這樣的標準要找合適基金似乎很難，不過若知道竅門就會覺得簡單輕鬆。
依照該方法選出的共同基金有富邦網路、凱基創星、彰銀安泰中小、華頓台灣、建弘電子、盛華二○○○高科技、華頓中小以及統一奔騰等。
另外投資界在篩選共同基金也可用「三十法則」，富蘭克林投顧表示，所謂「三十法則」是成立滿十年，年平均報酬率都大於一○％，規模大於十億元新台幣，即使下跌，單年跌幅小於一○％。大家可能對「單年跌幅小於一○％」的條件很不以為然，在二千年科技股泡沫化，股價大跌五成以上是相當平常之事，因此十年來即使淨值下跌，跌幅不超過一成，在當年度已相當難得。
已核備的千檔境外基金中，符合標準的僅十二檔基金，若定期定額投資，外加資產配置概念、持之以恆，二十年存二千萬元不是夢！
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